Profitons des derniers jours d’été pour clore notre série sur le thème : Me and money, ou comment bâtir de solides fondations ?

Objectif : mieux te connaître pour mieux gérer tes finances.

Menu du jour:

Avant de parler de ta relation à l’argent et de ton profil, je t’invite à faire le point sur tes revenus, ta capacité d’épargne, tes impôts ou ton pmatrimoine.

Je te renvoie donc vers ces articles si tu veux:

✅ Établir un budget, et traquer tes dépenses comme nous l’avons fait ici;
✅ Savoir à combien s’élève ta fortune nette;
✅ Différencier tes actifs de tes passifs;
✅ Savoir comment calculer ton impôt sur le revenu.

Ton rapport à l’argent change en fonction de ton âge et de ta situation. Tout comme dans une relation amicale ou amoureuse ce ne sera pas linéaire tout au long de ta vie.

Afin de mieux connaitre et comprendre ton rapport à l’argent, je te propose quelques exercices. Essaies-en un ou plusieurs, comme tu veux.

Dans cette partie, il n’y aura pas de décryptage, il s’agit d’une introspection. Tu seras la seule à pouvoir tirer des conclusions.

Ta définition de l’argent

Pour toi, l’argent c’est : 

Ton tableau de vision

📝 Trouve un endroit calme et du temps pour écrire avec un stylo, du papier. Tu peux utiliser le modèle de cette lettre à toi même pour noter ton scénario idéal en matière d'argent 👇.

Dans ce scénario, à quoi ressemblerait l’endroit où tu vis, ta journée type, ton entourage, tes destinations voyages, ton mode de transport, quels seraient tes revenus, ton matrimoine ?

N’aies pas peur d’écrire autant de détails que possible, avec des phrases complètes. Rédige ton scénario rêvé. Ne te relies pas, et écris jusqu’à ce que plus rien ne sorte.

🎨 Tu peux aussi te faire un vision board, comme dans l’exemple ci-dessous, en y collant des éléments qui reflètent ta vision, et l’histoire que tu souhaites vivre.

Laisse ta lettre, ou ton vision board de côté, et reviens y dans quelques semaines. Ton scénario rêvé est-il toujours d'actualité ? Que peux-tu mettre en place pour faire de ta vision une réalité ?

Pratique le mire money

Tu pratiques peut-être le mire-minou 🧐? Sinon, je t’encourage vivement à le faire. Et, connais-tu le mire-money?

Il s’agit de prendre le temps de t’auto-observer dans un moment d’interaction avec l’argent. Par exemple, quand tu rédiges un chèque (oui oui ça existe encore), ou que tu rempli tes enveloppes budgétaires.

 Tu peux t’aider d’un miroir ou d’une caméra mais l’idée est avant tout d’essayer de capter tes sensations et émotions. Note tout ce que tu ressens à la suite de ton interaction avec l’argent: sentiment d’urgence, sensation de chaleur, de peur, bienveillance, bonheur, bref tout ce qui te passe par la tête… 
Es-tu satisfaite de ton sentiment et des sensations ? Pourquoi ?

Cet exercice nécessite de se poser quelques instants pour prendre du recul. Un paiement rapide à la caisse du supermarché au son des bips bips du scanner n’est sans doute pas le meilleur moment pour le mire-money.

Ton profil investisseuse

Si tu as déjà ouvert un PEA, une assurance vie ou que tu es inscrite sur une plateforme de crowdfunding par exemple, tu as sans doute déjà rempli un questionnaire. Il permet de connaitre ton profil investisseuse qui peut aller de prudent à très dynamique.

Ton profil sera différent en fonction de ta situation actuelle (revenus, fiscalité, épargne, projets, matrimoine déjà constitué), de tes connaissances et des risques que tu es prête à prendre. Mais surtout, les produits sur lequel tu investiras ne seront pas les mêmes en fonction de ton profil. En effet, si tu es très conservatrice il ne vaut mieux pas que tu investisse sur des produits très volatiles où tu peux gagner, mais aussi perdre gros.

Tu souhaites avoir une idée de ton profil investisseuse, c’est par là 👇

❗ Disclaimer: Ce questionnaire a un but didactique, et ne se substituent pas à ceux proposés par les professionnels en investissements financiers.
Tes réponses y sont anonymes.

Résultat au questionnaire:

Une fois que tu as répondu au questionnaire, tu as accès au total de tes points. Dans l’exemple ci-dessous, 80 points.

Les questions sur tes objectifs te permettent de connaitre ton horizon de placement. Dans cet exemple, l’horizon est globalement à moyen terme.

Pour connaitre ton profil, croise ton horizon d’investissement avec ton total de points dans le tableau suivant. Dans l’exemple, avec des objectifs d’investissement à moyen terme et un score de 80 points, l’investisseuse a un profil très dynamique. Quel est le tient?

⚠ Avertissement: Cet article n'a pas vocation à fournir de conseils en matière d'investissement, de fiscalité ou de droit. Il est recommandé de consulter un conseiller fiscal, juridique ou financier qui pourra vous accompagner en fonction de votre situation.

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